Ein grundlegendes Verständnis von Portfoliomanagementkonzepten und Investitionsanalysen ist hilfreich, bevor Sie die KI-gestützte Vermögensallokation erlernen. Es ist keine Programmierung erforderlich, aber wenn Sie sich damit auskennen, Fragen an ein KI-Tool im Chatbot-Stil zu stellen, wird es Ihnen leichter fallen, dem Kurs zu folgen.

Die Lernenden arbeiten hauptsächlich mit generativen KI-Tools wie ChatGPT sowie mit Excel und Google Sheets für Berechnungen, Vergleiche und einfache Überwachungs-Dashboards. Die wichtigsten Methoden sind prompt-basierte Analysen und tabellenbasierte Portfolio-Checks.

Sie üben, bessere Fragen für eine Anlagepolitik zu formulieren, Risiko-Rendite-Ziele mit den Anlageklassen abzustimmen, Diversifizierungsideen mit geringer Korrelation zu identifizieren und die Allokationsdrift zu überprüfen. Sie setzen KI auch zur Unterstützung von Überwachung, Rebalancing und einfachen Stresstests ein, damit eine Allokation auf strukturierte Weise aktualisiert werden kann.

KI kann das Portfoliomanagement unterstützen, verwaltet ein Portfolio jedoch nicht eigenständig in dem Sinne, dass sie unbeaufsichtigte Anlageentscheidungen trifft. „GenAI für Portfoliomanager: Intelligentere Vermögensallokation“ vermittelt GenAI als ein Werkzeug, das Ihnen hilft, beim Entwurf einer Anlagepolitik bessere Fragen zu stellen, die strategische Vermögensallokation zu vereinfachen, Vermögenswerte mit geringer Korrelation zu identifizieren sowie die Überwachung und Neugewichtung zu unterstützen – wobei der Portfoliomanager oder Berater stets die Kontrolle über die endgültigen Entscheidungen behält.

Wertpapierfirmen setzen bereits KI-gestützte Tools für das Risikomanagement, die Vermögensallokation und die Kundenprofilierung ein – genau die Bereiche, auf die sich dieser Kurs konzentriert. Konkret wird GenAI eingesetzt, um bei der Erstellung von Anlagepolitik-Erklärungen zu helfen, die strategische Vermögensallokation zu vereinfachen, indem Risiko-Rendite-Ziele mit der Auswahl der Anlageklassen abgeglichen werden, Vermögenswerte mit geringer Korrelation zur Diversifizierung zu identifizieren sowie die Portfolioüberwachung und -neugewichtung in Echtzeit zu unterstützen.

In diesem Kurs werden nicht mehrere KI-Plattformen miteinander verglichen, sondern es wird speziell der Umgang mit ChatGPT vermittelt, ergänzt durch Excel und Google Sheets für Berechnungen und Überwachungs-Dashboards. Im Mittelpunkt stehen dabei die promptbasierte Analyse und die Überprüfung von Portfolios mithilfe von Tabellenkalkulationen – Fähigkeiten, die sich auf andere generative KI-Tools übertragen lassen, selbst wenn Sie in der Praxis eine andere Plattform verwenden.

Es gibt keine einheitliche, allgemein anerkannte Einteilung; die Rahmenkonzepte reichen je nach Quelle von einem vereinfachten 3-Stufen-Modell (Planung, Umsetzung und Feedback) bis hin zu detaillierteren Aufgliederungen in 5, 7 oder 8 Schritte. Die Struktur dieses Kurses orientiert sich eng am klassischen 3-Stufen-Modell: Er beginnt mit den Zielen und Rahmenbedingungen des Kunden (Planung), geht über zur strategischen Vermögensallokation und Diversifizierung (Umsetzung) und schließt mit der Überwachung und Neugewichtung (Feedback) ab. So erhalten Sie eine praktische, anwendungsorientierte Darstellung dieses Prozesses, anstatt sich eine bestimmte nummerierte Liste auswendig lernen zu müssen.

GenAI für Portfoliomanager: „Smarter Asset Allocation“ setzt GenAI bei vier CORE-Aufgaben ein: der Formulierung besserer Fragen für eine Anlagepolitik, der Vereinfachung der strategischen Asset-Allokation durch die Abstimmung von Risiko-Rendite-Zielen auf die Auswahl der Anlageklassen, der Identifizierung von Vermögenswerten mit geringer Korrelation zur Diversifizierung sowie der Unterstützung der Portfolioverwachung und -neugewichtung in Echtzeit. Jede dieser Aufgaben wird anhand gezielter Übungen praxisnah vermittelt und nicht nur konzeptionell erörtert.

Die 30-Prozent-Regel ist kein offizieller Standard, sondern eine informelle Branchenrichtlinie, die besagt, dass KI einen Teil der sich wiederholenden, ausführungsintensiven Aufgaben zuverlässig automatisieren kann, während die Entscheidungsfindung und die Verantwortung beim menschlichen Fachmann verbleiben (die genaue Aufteilung variiert je nach Quelle). Dieser Kurs spiegelt dieses Prinzip direkt wider: GenAI hilft beim Entwerfen, Analysieren und Überwachen, doch der Kurs verbindet dies ausdrücklich mit ethischen Praktiken und menschlicher Aufsicht, um Vertrauen aufzubauen und die Vorschriften einzuhalten; die endgültigen Anlageentscheidungen liegen weiterhin beim Portfoliomanager oder Berater.

Um auf Kursmaterialien und Aufgaben zugreifen zu können und ein Zertifikat zu erwerben, müssen Sie bei der Anmeldung zu einem Kurs die Option „Zertifikat“ erwerben. Berechtigte Lernende haben möglicherweise auch die Möglichkeit, mit einer kostenlosen Testphase zu beginnen. Bei einigen Kursen wird möglicherweise auch die Option „Vollständiger Kurs, kein Zertifikat“ angeboten. Damit haben Sie Zugriff auf die Kursmaterialien, können die erforderlichen Prüfungen einreichen und erhalten eine Abschlussnote, können jedoch kein Zertifikat erwerben oder erhalten.

Wenn Sie sich für den Kurs einschreiben, erhalten Sie Zugang zu allen Kursen der Spezialisierung, und Sie erhalten ein Zertifikat, wenn Sie die Arbeit abgeschlossen haben. Ihr elektronisches Zertifikat wird Ihrer Seite "Leistungen" hinzugefügt - von dort aus können Sie Ihr Zertifikat ausdrucken oder Ihrem LinkedIn-Profil hinzufügen.